• Aigars,
  • Vilma
Meklēšana MeklēšanaRSSFacebookZiņu lente


Laika ziņas
Facebook
Видео Video


Joki malā: maksājumu uzdevumi var kalpot par pierādījumiem policijā (+VIDEO)

Teksta izmērs Aa Aa
Kriminālziņas
VS.LV 16:18, 16.07.2025


Ir formulējumi, piemēram, "Par nieri", "Tas nav kukulis" vai "Līķi aprokam turpat, kur parasti".


Nereti naudas pārskaitījumi tiek aizkavēti, jo maksājuma uzdevumā tiek norādīti neprecīzi maksājuma mērķi.

Caur bankām tiek veikti tūkstošiem naudas pārskaitījumu, bet vairāki simti maksājumu ik dienu tiek aizturēti uz papildu pārbaudi, veicot darījumu uzraudzību atbilstoši normatīvo aktu prasībām. Nereti kā viens no darījuma aizturēšanas iemesliem ir nekorekti norādīts maksājuma mērķis, liecina banku informācija. Banku eksperti atgādina, ka maksājuma mērķis, kas uzrakstīts nepilnīgi vai "joka pēc", var bloķēt un aizkavēt pārskaitījumu, kamēr tiks veiktas papildu pārbaudes.

Maksājuma uzdevuma mērķis - svarīgāks nekā var likties

Maksājuma mērķis tiek izmantots gan maksājuma identificēšanai, gan uzraudzībai, lai pārliecinātos, ka ar bankas starpniecību netiek veiktas nelikumīgas darbības. Banku pienākums Latvijā un visā pasaulē ir rūpīgi sekot līdzi veiktajiem naudas pārskatījumiem, pievēršot uzmanību maksājuma saņēmējam, maksājumu biežumam un summai, kā arī norādītajam maksājuma mērķim. Ievērojot "Pazīsti savu klientu" principu, gadījumos, ja maksājuma mērķī norādītā informācija, piemēram, pilnībā vai daļēji sakrīt ar starptautisko vai nacionālo sankciju sarakstā iekļautu informāciju, bankai ir pienākums no klienta noskaidrot papildu ziņas, piemēram, par patieso darījuma mērķi vai darījumā iesaistītās naudas izcelsmes avotu. Tas palīdz novērst potenciālos finanšu noziegumus un pasargāt arī pašus klientus no iespējamas krāpšanas.

"Nereti naudas pārskaitījumi tiek aizkavēti, jo maksājuma uzdevumā tiek norādīti neprecīzi maksājuma mērķi, piemēram, vārdu saīsinājumi, abreviatūras, žargonvārdi, kas sakrīt ar starptautisko sankciju sarakstā iekļauto personu vārdiem. Maksājumu mērķī nevajadzētu norādīt nepatiesu informāciju, jo maksājuma uzdevumus ar tajā norādītajām ziņām var būt nepieciešams iesniegt, piemēram, Valsts ieņēmumu dienestā, lai aprēķinātu maksājamo nodokli vai saņemtu nodokļu atvieglojumus, tāpat maksājumu uzdevumi var kalpot par pierādījumiem, piemēram, tiesībsargājošo iestāžu veiktās izmeklēšanās vai strīdā ar darījumā iesaistīto pusi. Pat ja maksājuma mērķis domāts kā joks, ievērojot likuma prasības un rūpējoties par klientu drošību, bankai var būt pienākums šādu maksājumu apturēt un uzsākt papildu pārbaudi. Klientiem iesakām norādīt pilnīgu maksājuma informāciju, piemēram, rēķina vai klienta numuru, citu būtisku informāciju," stāsta Baiba Tētiņa, klientu apkalpošanas eksperte.

Ko nevajadzētu norādīt maksājuma uzdevuma mērķī?

Aicinājums klientiem ievērot dažus vienkāršus, bet svarīgus principus, norādot maksājuma uzdevuma mērķi: izmanto precīzus un saprotamus formulējumus, piemēram, "Rēķins Nr. 54", "Maksa par konsultāciju", "Aizdevuma atmaksa", "Ikdienas izdevumiem" u.c. Tāpat būtiski izvairīties no neskaidriem saīsinājumiem, žargonvārdiem vai nejaušu burtu/ ciparu kombinācijām. Labi ir atcerēties, ka maksājuma mērķi redz ne tikai sūtītājs un saņēmējs, bet arī bankas, tāpēc nepārvērts to par privātu saraksti. Nereti praksē ir fiksēti dažādi gadījumi, kur maksājumu uzdevumos norādīti joka pēc ierakstīti formulējumi, piemēram, "Par nieri", "Tas nav kukulis" vai "Līķi aprokam turpat, kur parasti", "Noteikti ne par nelegālām lietām", tāpēc īpaši aicinām no šāda satura atturēties. Lai arī domāts ar humoru, šāda informācija var radīt aizdomas par iespējamiem pārkāpumiem un nevajadzīgi pievērst uzmanību maksājumam.

Kā rīkoties, ja jūsu maksājums ir aizturēts?

Gadījumā, ja pārskaitījums tiek aizturēts un banka pieprasa papildu informāciju, tas ne vienmēr nozīmē, ka ir pamats satraukumam. Tiek veikta darījuma būtības pārbaude, lai pārliecinātos par tā atbilstību normatīvo aktu prasībām. Pārbaudes laikā banka var lemt par papildus informācijas nepieciešamību un jo ātrāk klients sniedz pieprasīto informāciju, jo ātrāk banka var atjaunot maksājuma apstrādi. Tāpēc ir būtiski maksājuma mērķi aizpildīt precīzi, izvairoties no neskaidras vai maldinošas informācijas. Tas palīdz gan bankai pildīt likumā noteiktos uzraudzības pienākumus, gan klientam izvairīties no nevajadzīgiem kavējumiem un pārpratumiem.


Esiet atbildīgi par komentāriem! Jūsu izteikumi nedrīkst būt pretrunā ar LR likumdošanu.
Portāls VS.LV nenes atbildību par komentāru saturu.
Lasīt visus komentārus

Atbilēt

Anonīmi komentāri

Pievienot

Rekomendējam



ARĪ KATEGORIJĀ

Kriminālziņas Dzīvoklī aizdegoties kondicionētājam, cietis cilvēks

Trešdien vakarā, kādā Rīgas centra dzīvoklī aizdegoties gaisa kondicionētājam, cietis cilvēks, aģentūra LETA uzzināja Valsts ugunsdzēsības un glābšanas dienestā (VUGD).

Kriminālziņas Laikraksts: Vācija noskaidrojusi visu "Nord Stream" spridzinātāju vārdus

Vācijas izmeklētājiem izdevies noskaidrot visu gāzesvada "Nord Stream" spridzināšanā iesaistīto personības, trešdien vēsta laikraksts "Die Zeit".

Kriminālziņas Degot litija baterijām, Sarkandaugavā radušies nelieli sprādzieni

Rīga, 27.aug., LETA. Trešdien Rīgā, Sarkandaugavas apkaimē, degot litija baterijām, radušies nelieli sprādzieni, informēja Valsts ugunsdzēsības un glābšanas dienestā.

Kriminālziņas Tirdzniecības centrs "Riga Plaza" evakuēts piedeguša ēdiena dēļ

Tirdzniecības centrs "Riga Plaza" trešdien evakuēts piedeguša ēdiena dēļ, aģentūrai LETA skaidroja tirdzniecības centra pārstāvji.

Lasiet arī

Sports Latvijas basketbolisti spraigā cīņā zaudē Serbijai

Latvijas vīriešu basketbola sestdien Rīgā Eiropas čempionāta finālturnīra trešajā mačā ar rezultātu 80:84 (18:22, 20:20, 18:25, 24:17) zaudēja meistarsacīkšu favorītei Serbijai ar Nikolu Jokiču sastāvā.

Pasaule Zelenskis: Parubija slepkavība bija rūpīgi sagatavota

Ukrainas parlamenta deputāta, bijušā Ukrainas parlamenta spīkera Andrija Parubija slepkavība bija rūpīgi sagatavota, sestdien sacīja Ukrainas prezidents Volodimirs Zelenskis, norādot, ka lietas izmeklēšanā iesaistīts Drošības dienests (SBU).

Sabiedrība Svētdien vietām gaidāms lietus

Svētdien dienas laikā vietām gaidāms lietus, bet austrumu rajonos iespējams arī pērkona negaiss, liecina Latvijas Vides, ģeoloģijas un meteoroloģijas centra prognoze.

Sabiedrība Vāc parakstus par OCTA atlīdzības izmaksas maksimālā termiņa samazināšanu

Sabiedrības iniciatīvu portālā "Mana balss" sākta parakstu vākšana par obligātās civiltiesiskās atbildības (OCTA) apdrošināšanas atlīdzības ātrāku izmaksu, maksimālo izmaksas termiņu samazinot no 30 dienām uz 15 darba dienām pēc visu dokumentu saņemšanas.

Sabiedrība Rīgas bāriņtiesas vadītājs: plānotās reformas vērtējamas pozitīvi

Valdībā atbalstītie grozījumi Bāriņtiesu likumā, kas paredz atcelt prasību bāriņtiesas priekšsēdētāja, bāriņtiesas priekšsēdētāja vietnieka un bāriņtiesas locekļa amata pienākumus ļaut pildīt tikai no 30 gadu vecuma, kā arī citas izmaiņas, vērtējamas pozitīvi, aģentūrai LETA pauda Latvijas Bāriņtiesu darbinieku asociācijas loceklis un Rīgas pašvaldības bāriņtiesas priekšsēdētājs Aivars Krasnogolovs.

Ekonomika Līdz 2027. gada vasarai Liepājā tiks rekonstruēta Vannu mājas ārpuse (+VIDEO)

Paralēli tiek izstrādāts tehniskais projekts jaunajai būvatļaujai.